# Sincronização bancária e importação de contas bancárias Esta seção permite sincronizar e importar uma conta bancária. ### Sincronização automática das contas Esta seção do software permite sincronizar e importar automaticamente uma conta bancária e as transações. Veja como proceder: 1. Acesse a seção “Finanças”, “Importação bancária”. Clique no botão “Nova importação” ou “Nova sincronização”. 2. Selecione o proprietário e o “Período” de sincronização: 30 dias, 60 dias, 90 dias, 180 dias ou 12 meses (90 dias por padrão). 3. Você será redirecionado a uma nova página, onde poderá digitar suas credenciais bancárias e se conectar à sua conta. 4. Siga as instruções, selecione as contas a sincronizar e confirme. 5. Você pode gerenciar as contas conectadas na seção “Contas”. 6. As transações das contas conectadas são importadas na seção “Transações”. ### Conciliação das transações O site coleta as transações diariamente, e você as encontra na seção “Transações”. Quando há correspondência, você verá um indicador à direita com o número de correspondências. - **Um indicador verde 1 para as correspondências exatas**. O valor, a data e uma palavra-chave da transação importada são idênticos aos de um lançamento já existente. Com esse nível de correspondência, você pode validar rapidamente a operação sem precisar alterá-la, porque todas as informações coincidem perfeitamente. - **Um indicador laranja 1 para as correspondências parciais**. Parte das informações coincide (por exemplo, o valor e a data), mas outros detalhes, como a palavra-chave ou a referência, não são reconhecidos. Essa situação exige uma verificação manual, para confirmar que se trata da mesma transação ou fazer as correções necessárias. - **Um indicador cinza 0 se não houver nenhuma correspondência**. Nenhum dado da transação importada corresponde a um lançamento existente. Nesse caso, você pode criar uma nova linha na seção “Finanças” ou reatribuir a transação, se ela se referir a um item que você ainda não registrou. Uma correspondência é considerada exata quando o valor, as datas e uma palavra-chave da transação importada correspondem a uma linha já existente em “Finanças”. #### Conciliação manual Após a importação, você pode conciliar manualmente os lançamentos e adicioná-los na seção “Finanças” executando uma das ações a seguir: - **Confirmar uma correspondência**. Quando o sistema identifica uma semelhança entre a transação importada e uma linha “não paga” existente na seção “Finanças”, você pode validar imediatamente a correspondência para marcar o pagamento como efetuado. - **Registrar um pagamento para uma linha existente**. Se a transação se referir a uma despesa ou receita já registrada (mas não quitada) na sua contabilidade, você pode lançar o recebimento para atualizar o status de pagamento dela. - **Adicionar uma nova linha em “Finanças”**. Se nenhuma correspondência for detectada, você pode adicionar manualmente uma nova linha na seção “Finanças” para registrar a transação importada. Quando você confirma e adiciona uma transação em “Finanças”, aparece um indicador Já adicionado. Em caso de erro, você pode reinicializar as transações já conciliadas para refazê-las. Você pode usar e vincular uma transação importada a várias linhas existentes na seção “Finanças” (exemplo: o inquilino paga o primeiro aluguel e a caução com um único pagamento). Se o valor atribuído a uma fatura for menor que o valor da transação, o restante pode ser usado e vinculado a outra linha. Quando o valor total for usado e vinculado, a transação será marcada como Já adicionado. #### Conciliação automática Quando uma correspondência exata é encontrada para um aluguel não pago, o sistema associa automaticamente a transação e marca o aluguel como pago. Quando um aluguel é conciliado automaticamente e registrado como pago, o software também envia uma notificação por e-mail ao proprietário.

Exemplo

Se o aluguel de janeiro de um inquilino, por exemplo João, no valor de R$ 500, ainda está em aberto, e você importa uma transação bancária datada de 5 de janeiro, com valor equivalente (R$ 500) e uma descrição clara como “PAGAMENTO JOAO SILVA”, o sistema:

Para que essa correspondência automática funcione, é importante que o valor e a descrição da transação sejam coerentes com as informações do aluguel.

### Conservação das transações As transações bancárias são dados de trabalho: servem para a conciliação e não se destinam a ser mantidas depois disso. Em uma conta sincronizada, o “Período” escolhido na conta define ao mesmo tempo o que é importado e o que é mantido: além desse período, as transações dessa conta são excluídas automaticamente. O prazo de conservação mais longo é de 12 meses. Em todos os casos, e qualquer que seja a origem (sincronização ou importação manual QIF ou OFX), as transações com mais de 24 meses são excluídas automaticamente.

Sua contabilidade não é afetada

Essa exclusão atinge apenas as transações bancárias. As linhas criadas ou quitadas em “Finanças” permanecem: desaparece somente o vínculo com a transação bancária de origem. Não é preciso refazer nenhuma conciliação.

### Conta desconectada Ocasionalmente, a sincronização pode parar de funcionar. Por motivos de segurança, pode ser necessário se identificar novamente e reconectar a conta a cada três meses. Isso depende do banco. Você também pode excluir as contas e a conexão e depois recriá-las.

Desconexões frequentes da conta!

Em alguns bancos, é possível alterar a frequência da autenticação forte no próprio ambiente bancário. Basta configurá-la para “90 dias”.

Se uma autenticação forte for exigida a cada acesso, é recomendável verificar com o seu banco se ela pode ser desativada.

#### Duplicidades após uma reconexão Depois de uma reconexão, acontece de operações já importadas e já conciliadas reaparecerem na seção “Transações” como novas linhas. Isso ocorre quando o banco devolve essas operações com novos identificadores: o sistema não consegue reconhecê-las como já conhecidas. Também aqui as linhas em “Finanças” não são afetadas: continuam marcadas como pagas e não há nada a revalidar. Basta ignorar ou excluir as linhas duplicadas na seção “Transações”. ### Excluir uma conta sincronizada Você pode excluir as contas conectadas na seção “Contas”, usando as ações à direita. Quando você exclui uma conta, o sistema também exclui as transações. ### Importação manual Esta seção permite importar um extrato bancário no formato QIF ou OFX e fazer uma conciliação. 1. Baixe o arquivo fornecido pelo seu banco (no formato QIF ou OFX). 2. Clique no botão “Nova importação” ou “Nova importação manual”. 3. Importe o arquivo no Rentila. Após a importação, você pode conciliar os lançamentos. Basta verificar os dados, escolher o tipo de lançamento, se necessário, e validar. --- https://www.rentila.com.br/support/bank-sync-and-import